BankInformation Ausgabe 04/2024

Ausgabe 04/2024

Bodenbildung

Ausgabe 04/2024

Inhaltsverzeichnis (PDF)

Infos zum Abo

BI 04/2024 | Editorial | 02.04.2024

Editorial

Markus Krüger

Vorwort von Markus Krüger zur April-Ausgabe 2024.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Fonds gestartet

Redaktion

Am 1. März 2024 ist der amberra Fonds gestartet: Ab sofort können die Banken und Unternehmen der genossenschaftlichen FinanzGruppe zeichnen.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

BVR-Engagementumfrage: Jetzt noch teilnehmen

Redaktion

Die Umfänge des gesellschaftlichen Engagements der genossenschaftlichen FinanzGruppe sind Jahr für Jahr beachtlich.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

60 Jahre Sparbrief

Redaktion

Viele kennen den Sparbrief als Anlagealternative zur Spareinlage mit fester Laufzeit und fester Verzinsung.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Start der Lernreise HR 2024

Redaktion

Im März 2024 startete die Lernreise HR des BVR in Zusammenarbeit mit der ADG.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Starkes Ergebnis, klare Worte

Raphael Nagler

Die Genossenschaftsbanken haben im vergangenen Jahr einen vorläufigen Vorsteuergewinn im zweistelligen Milliardenbereich erwirtschaftet. Trotz des herausfordernden Umfelds verhelfen hohe Zinseinahmen und Wertpapier-Zuschreibungen zu Auftrieb. Gleichzeitig richtet der BVR auf seiner Jahrespressekonfe...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Lass mal Pause machen

Markus Krüger

CRR, CRD, IRRBB, CSRBB, CSRD, ICAAP, ITS, RTS, GRA, SREP… Schon an dieser – unvollständigen – Liste wird deutlich, dass die Bankenregulatoren immer mehr Regeln erdenken. Dabei stellt niemand das Ziel – die Finanzstabilität – infrage. Aber es mehren sich die Zweifel, ob die vielen detaillierten Regul...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Beachtliche Ertragslage

Katarzyna Berner und Volker Wilkens

Hohe Inflation, Zinswende sowie die schwächelnde Konjunktur schlagen sich in den vorläufigen Jahresergebnissen der Genossenschaftsbanken nieder. Dennoch konnten sich die 697 Genossenschaftsbanken gut behaupten. Das Kredit- und Einlagengeschäft mit Privat- und Firmenkunden im Geschäftsjahr 2023 wurde...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Junger Think Tank

Alena Faraj

Wie viele andere Unternehmen stehen die Volksbanken und Raiffeisenbanken vor der Herausforderung, junge Kunden und Mitglieder zu gewinnen und diese langfristig zu binden. Daher werden vermehrt Maßnahmen umgesetzt, die auf die junge Zielgruppe (18 bis 27 Jahre) zugeschnitten sind.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Gruppe und Branche | 02.04.2024

Es wird stürmisch

Rolf Kullen und Nicolas Riedle

Ein Sturm zieht auf im deutschen Onlinebrokeragemarkt: Während Direktbanken unter dem Druck von Neobrokern und Großbanken leiden, stehen junge Anlegerinnen und Anleger vor einer Fülle von Optionen. Dieser Artikel wirft einen Blick auf die Herausforderungen, denen sich Direktbanken gegenübersehen, un...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Innoskop | 02.04.2024

Krypto-Goldrausch erreicht deutschen Retailsektor

Jan-Michael Steiner

Digitale Assets erleben einen ungebrochenen Nachfrageschub. Startschuss für die Rally an den Märkten war die Entscheidung der US-Börsenaufsicht SEC, so genannte Bitcoin-ETFs zuzulassen. Dieser „Ritterschlag“ der eher skeptischen SEC sorgt bei Retailinvestoren, Institutionellen und staatlichen Organi...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Bodenbildung

Günter Vornholz

Bei vielen Banken bilden Immobilienkredite einen großen Anteil am gesamten Kreditbestand. Zudem sind sie oftmals eine tragende Säule des Geschäftsmodells. Die aktuelle Krise am Immobilienmarkt und somit zunehmende Kreditausfälle haben nicht nur Auswirkungen auf das einzelne Institut, sondern auf das...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Vom renditestarken Anlageobjekt zum Sorgenkind

Thorsten Lange

Noch vor zwei Jahren zählten Gewerbeimmobilien zu gefragten Anlageobjekten. Doch momentan machen Investoren einen Bogen um Bürotürme oder Einkaufszentren. Anleihen werfen wieder ordentliche Renditen ab, während die Vermietungschancen durch Homeoffice und E-Commerce infrage gestellt werden. Doch es e...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Sinnvolle Finanzierungslösung

Thomas Brinks und Axel Jordan

Immobilieninvestoren befinden sich derzeit auf einem Hürdenlauf zwischen Zinsniveau, Baukosten und energetischer Sanierung. Nicht immer ist der vermehrte Einsatz von Eigenkapital die richtige Antwort auf den erhöhten Finanzierungsbedarf. Eine Recourse-Finanzierung kann hierbei viele Vorteile generie...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Chance für Klima und FinanzGruppe

Peter Magel

Die aktuelle Phase auf dem Baufinanzierungsmarkt ist für die genossenschaftliche FinanzGruppe trotz aller Herausforderungen eine Chance, ihre Marktposition nachhaltig auszubauen und die Kundenschnittstelle zu sichern. Schwäbisch Hall kann hier unterstützen.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Sanieren statt Neubau

Christoph Pickny

Die Volksbank Ulm-Biberach steht wie so viele Institute vor der Herausforderung, sinnvolle Antworten im sich wandelnden Bedarfsfeld Immobile zu finden. Nur auf den Neubau zu setzen, erscheint dabei auch aufgrund der Notwendigkeiten zur Reduktion der Klimaerwärmung zu kurz gedacht. Deshalb setzt das ...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Zum Wohle des Kunden

Stephanie Danhof

Baufinex begann einmal als ergänzender digitaler Vertriebskanal für private Baufinanzierungen. Inzwischen ist der genossenschaftliche Baufinanzierungsmarktplatz ausgebaut worden. Beispiele aus der Praxis zeigen, wie Genossenschaftsbanken von einer Zusammenarbeit profitieren und damit die Kundenwünsc...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Titelthema | 02.04.2024

Standardisierung, Automatisierung und Digitalisierung

Lars Pischke

Das Geschäftsfeld Bauen und Wohnen erlebt nach vielen Boomjahren eine Neustrukturierung unter komplett veränderten Rahmenbedingungen. Die Zinswende brachte eine immer geringere Realisierbarkeit des Traums von den eigenen vier Wänden mit sich. Darauf hat die Volksbank Lüneburger Heide reagiert und se...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Negativtrend: Innere Kündigung

Simone Lindenstädt

Der jahrelange Krisenmodus, der Arbeits- und Fachkräftemangel sowie der demografische Wandel haben weiterhin massiven Einfluss auf den Arbeitsmarkt in Deutschland.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Smartphone Banking – na ja

Markus Krüger

Banken stoßen scheinbar mit vielen ihrer Dienstleistungen für Smartphones eher auf Desinteresse: 68 Prozent der Kundinnen und Kunden benötigen beispielsweise nach eigenen Angaben keine Möglichkeit, Kredite per Banking-App abzuschließen.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Kollege künstliche Intelligenz

Raphael Nagler

Künstliche Intelligenz (KI) könnte die Büroarbeit revolutionieren.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Teilzeitchefinnen

Simone Lindenstädt

Die Mehrheit der Führungskräfte in Deutschland ist männlich.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Krisensichere Refinanzierungsalternative

Stephan Heinisch und Oliver Schwier

Seit dem Jahr 2005 ist das Pfandbriefgeschäft nicht mehr nur öffentlichen Banken oder Spezialinstituten vorbehalten. Vielmehr konnten seit der Öffnung des Pfandbriefgesetzes (PfandBG) viele Banken von dieser Möglichkeit profitieren. Auch die Volksbank Freiburg.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Neuausrichtung des Retail Bankings

Julius Freiherr Grote

Eine VR Bank in Westfalen-Lippe setzt ihren Weg zum omnikanalen Institut fort und treibt die digitale Transformation des Privatkundengeschäfts im Vertrieb mit künstlicher Intelligenz weiter voran. Dabei stellt sie sich den regulatorischen und organisatorischen Herausforderungen.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Praxis und Management | 02.04.2024

Offenheit für neue Wege

Hendrik Freund und Andreas Knief

Betriebsausflüge erachten manche als notwendiges Übel. Nicht so die Volksbank Haselünne. Hier wird versucht, den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern etwas zu bieten, was – neben dem wichtigen Entertainment – Impulse für den Job mit sich bringt. In diesem Jahr stand ein Ausflug zu genossenschaftlichen ...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Schleppende Digitalisierung

Raphael Nagler

Deutschland kommt bei der Digitalisierung nur in kleinen Schritten voran.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Unternehmen investieren weniger

Raphael Nagler

Die Bedingungen für Unternehmensfinanzierungen haben sich in der jüngeren Vergangenheit aufgrund der Leitzinserhöhungen der EZB verschlechtert.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Zahl des Monats

Redaktion

87,4 Milliarden Euro betrug das Finanzierungsdefizit Deutschlands nach vorläufigen Berechnungen des Statistischen Bundesamts (Destatis) im Jahr 2023.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Prüffaul

Markus Krüger

Laut einer aktuellen Analyse von G Data CyberDefense, Statista und brand eins überprüfen rund die Hälfte der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ihre E-Mails entweder nie oder nur gelegentlich auf Phishing.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Kosten sparen im Ausland

Raphael Nagler

Auslandsinvestitionen deutscher Unternehmen werden von der sinkenden Wettbewerbsfähigkeit am Standort Deutschland, der schwachen Konjunktur, geopolitischen Risiken und Handelsbarrieren bestimmt.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Zwingend erforderlich – aber wie hoch?

Felix Haeusler

Der digitale Euro der EZB wird heiß diskutiert. Dabei ist oft unklar, welchen Mehrwert er bringen soll. Gleichzeitig warnen Experten vor Risiken – etwa vor einer Einschränkung der Kreditvergabe durch Banken infolge eines Einlagenabflusses. Doch die gute Nachricht: Der digitale Euro kann auch Nutzen ...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Wenig Zeit zum Umsetzen

Berit Schimm

Das Management der Informations- und Kommunikationstechnologie und der damit verbundenen Risiken durch Finanzunternehmen unterliegt ab dem Jahr 2025 erstmalig einheitlichen gesetzlichen Anforderungen in der EU. Die Anforderungen aus der EU-Verordnung zur digitalen operationalen Resilienz im Finanzse...

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Wissen und Perspektive | 02.04.2024

Im Visier der Cyberkriminellen

Hendrik Schulze van Loon

Ob Bank, Versicherer, Industriekonzern oder Mittelständler – in der hochdigitalisierten Welt kann grundsätzlich jeder Opfer einer Cyberattacke werden. Investitionen in Cyberresilienz sollten daher heute kein Nischenthema mehr sein, sondern ein entscheidender Bestandteil jeder Unternehmensstrategie.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Genossenschaftsforum | 02.04.2024

Wärmenetze bestimmen den Trend

Andreas Wieg

Genossenschaftliche Wärmenetze bestimmen den Gründungstrend des Jahres 2023. Doch trotz des riesigen Potenzials gibt es Hemmnisse, die eine noch größere Welle verhindern. Ein Problem liegt auch in der Finanzierung.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | Rückblick | 02.04.2024

Rückblick...vor 50 Jahren

Redaktion

Die BankInformation beschäftigte sich vor 50 Jahren unter anderem mit dem Thema Soziale Marktwirtschaft und Gesellschaftspolitik.

Jetzt anmelden

BI 04/2024 | | 02.04.2024

Gebäudespardose: Chilehaus (nach 1993)

Redaktion

Das Chilehaus wird 100.

Jetzt anmelden