Die Konjunkturflaute in Deutschland zieht sich der Bundesbank zufolge durch das zu Ende gehende Sommerquartal. „Die deutsche Wirtschaft befindet sich weiter in schwierigem Fahrwasser“, heißt es in ihrem am 19. September veröffentlichten Monatsbericht.

Unicredit-Chef Andrea Orcel hat ein öffentliches Übernahmeangebot für die Commerzbank ausgeschlossen. Das wäre ein zu aggressiver Schritt, sagte Orcel in einem Interview mit der italienischen Zeitung „Il Messaggero“. Man habe keine Eile, den Anteil an der Commerzbank auf mehr als die bereits erworbenen 9 Prozent auszubauen.

Die Deutsche Bank will ihr Filialnetz weiter ausdünnen. Von den 400 Filialen seien etwa 50 kleinere Standorte betroffen. Eine „mittlere zweistellige“ Anzahl von Filialen werde geschlossen, teilte Deutschlands größtes Bankhaus mit.

Die US-Notenbank geht die Zinswende mit einem ungewöhnlich großen Schritt an und will die Geldpolitik weiter lockern. Erstmals seit Anfang des Jahrzehnts wurde der Schlüsselsatz am Mittwoch gesenkt – und dies sogleich um einen halben Prozentpunkt.

Nicht nur die wachsenden Kundenanforderungen zwingen Kreditinstitute zum Handeln, sondern auch die hohen Kosten insbesondere im Privatkundengeschäft. Kosten müssen gesenkt werden, ohne dabei den Fokus auf die Kundenzentrierung zu gefährden. Doch dies ist kein Widerspruch. Denn mit dem Förderauftrag und der Geschäftsausrichtung der Genossenschaftsbanken passt das sehr gut zusammen.

Aktuell gibt es eine Verschiebung der Kundeninteraktion und Produktabschlüsse weg vom persönlichen hin zum digitalen Banking. Innerhalb des digitalen Bankings gewinnen mobiles Banking und auch Vergleichsplattformen signifikant an Bedeutung.

Für den Aufbau des Private Banking als eigenständiges Geschäftsfeld − neben Privat- und Firmenkunden − hat das Projekt „Potenziale im Private Banking identifizieren und nutzen“ die strategischen Weichen gestellt. Erste Projektergebnisse liegen vor, die es jetzt im Austausch unter den Genossenschaftsbanken mit Leben zu füllen gilt.

Im Rahmen einer Persönlichkeitsbefragung von 257 genossenschaftlichen Bankvorständen wurden typische Eigenschaften einer Vorstands-Persona identifiziert. Anhand des anerkannten Big-Five-Ansatzes konnten charakteristische Verhaltensweisen bestimmt und Unterschiede gegenüber der durchschnittlichen Bevölkerung in Deutschland herausgearbeitet werden.

Seit Jahren nimmt die Anzahl von Daten, die Banken für Ihre kundenbezogenen Geschäfte aufsichtsrechtlich benötigen zu. Ein prägendes Beispiel hierfür sind die Anforderungen an die Kreditdatenstatistik (Analytical Credit Datasets – AnaCredit).

Mit der steigenden Bedeutung von Klima- und Umweltrisiken für die Kreditwirtschaft nehmen auch die diesbezüglichen regulatorischen Vorgaben zu. So wurden mit der MaRisk-Novelle in 2023 die im Merkblatt der BaFin zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken dargelegten unverbindlichen Verfahrensweisen in verbindliches Aufsichtsrecht umgesetzt. Gleiches gilt für die EBA-Leitlinien zur Kreditvergabe und -überwachung (EBA/GL/2020/06), die auch Vorgaben im Zusammenhang mit der Berücksichtigung von ESG-Risiken innerhalb des Kreditgeschäfts beinhalten.