Vorwort von Markus Krüger zur Juli-Ausgabe 2014.

Nachrichten und Meldungen aus Verbund und Finanzwelt.

„Traditionell wird einen Tag vor der Vergabe des Internationalen Karlspreises im „Europa-Forum“ über die derzeitige Situation des Kontinents diskutiert. Hier stand wie in den Vorjahren nicht nur die wirtschaftliche Konsolidierung im Mittelpunkt, sondern der Blick richtete sich mehr und mehr Richtung Zukunft der EU und des Euroraums.“

Ende Mai lud das Institut für Genossenschaftswesen (IfG) wieder einmal nach Münster. Etwa 200 Teilnehmer waren der Einladung von Professor Theresia Theurl, geschäftsführende Direktorin des IfG, gefolgt, um sich über neue Entwicklungen in der genossenschaftlichen FinanzGruppe zu informieren.

Stimmgewaltig ging es in der letzten Maiwoche in Weimar zu. 4.500 Sängerinnen und Sänger aus allen Regionen Deutschlands kamen zum 9. Deutschen Chorwettbewerb zusammen. Die Volksbanken und Raiffeisenbanken unterstützen den Wettbewerb seit 2011 als Hauptsponsoren.

Der Zahlungsverkehr ist ein wichtiges Standbein der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Doch nicht nur neue Wettbewerber bedrohen das angestammte Geschäft, sondern auch die Regulatoren greifen momentan massiv in den Markt ein. BVR-Vorstand Dr. Andreas Martin bewertet im Gespräch mit der BI die aktuellen Vorhaben des Gesetzgebers.

„Das neue Fachkonzept zur Vertriebsplanung und -steuerung liefert den Genossenschaftsbanken konkrete und pragmatische Optimierungsansätze für den vertrieblichen Planungs- und Steuerungsprozess. So lässt sich ergänzend zum Beratungsprozess auch in der Vertriebssteuerung der Faktor „Qualität“ effektiv verankern.“

Die Vertriebsplanung und -steuerung soll künftig noch stärker vom Kunden und ­seinen Bedarfen aus gedacht werden. Dies wird unterstützt durch die neu entwickelte Steuerungslogistik, die den Kunden in den Mittelpunkt stellt und regulatorische Vorgaben beachtet.

Marija Kolak, Bereichsleiterin Marketing beim BVR in Berlin, beschreibt im Gespräch mit der BI die zentralen Herausforderungen für die Volksbanken und Raiffeisenbanken beim Aufbau einer wirksamen Vertriebsplanung und -steuerung.

„Die Hannoversche Volksbank hat sich sehr früh mit den beiden großen Projekten „Genossenschaftliche Beratung“ und „web Erfolg“ beschäftigt. Im Rahmen des angebotenen Selbstchecks wurde deutlich, dass es noch Anpassungsbedarf in der Vertriebsplanung und -steuerung gab.“

„Das Bild des „Bankers“ und „der Banken“ in der Öffentlichkeit suggeriert, dass es grundsätzlich nur um die Verminderung des jeweiligen Kundenvermögens zum eigenen Vorteil, zumindest aber um die maximale Verdienstoptimierung des Instituts geht. Dass dies nicht der Realität entspricht, wissen wir alle. Dennoch müssen auch die genossenschaftlichen Institute ihre Beratung auf eine neue Stufe stellen.“

bank21 ist das moderne Bankenverfahren der GAD, mit dem die Institute vor Ort alle Bereiche des täglichen Bankgeschäfts und darüber hinaus eine umfassende Prozess- und Vertriebsunterstützung übergreifend abdecken. Mit welchen Leistungen bank21 die praktische Umsetzung der neuen Anforderungen in der Vertriebsplanung und -steuerung unterstützt, erfahren Sie im folgenden Beitrag.

Banken sollten den Markt genau kennen, in dem sie agieren. Vertriebsaktivitäten müssen fundiert geplant und anhand von konkreten Zielvorgaben gesteuert werden. Die Fiducia bietet hierfür vielfältige Anwendungen.

Nachrichten und Meldungen aus Verbund und Finanzwelt.

Die Volksbank Mittelhessen entwickelt sich sukzessive zu einer kundenzentrierten Multikanal-Bank. Die perfekte Vernetzung aller Kanäle ist eine Mammutaufgabe, die alle Bereiche der Bank tangiert. Sie wird über den Erfolg oder Misserfolg des Angebots entscheiden.

Die Förderung lokaler Strukturen gehört für Genossenschaftsbanken dazu, um sich im Markt abzugrenzen. Auch die Volksbank Bochum Witten nutzt dabei die Reinerträge aus dem GewinnSparen. Die Nachfrage ist ungebrochen, was die Auswahl der Förderprojekte immer schwieriger macht, der Verwaltungsaufwand steigt zudem und viele Regularien müssen beachtet werden.

Bei der PSD Bank RheinNeckarSaar ist vieles im Umbruch. Die Bank hat einen umfassenden Strategieprozess aufgesetzt, um sich vom Wettbewerb abzuheben und sich selbst veränderungsfähig zu machen. Die Erfolge sind bemerkenswert.

Die Bargeldversorgung rund um die Uhr ist längst selbstverständlich. Die Volksbank RheinAhrEifel sorgt für die Aufrechterhaltung der Betriebsbereitschaft ihrer SB-Geräte. Immerhin sind Verfügbarkeit und Qualität wichtige Rahmenbedingungen, um die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Passgenaue Service-Level-Agreements (SLA) helfen dabei, diese Herausforderung zu meistern.

Die Zeiten des Verkäufermarkts sind vorbei. Hier wurden Dienstleistungen bei Banken im stillen Kämmerchen entwickelt und über die Filialen an den Kunden gebracht. Die Prozesse waren klar und technokratisch und in Produktion und Vertrieb getrennt. Für den Kunden war in der genormten Wertschöpfungskette kaum Platz.

„Vor zehn Jahren wechselten die ersten Banken auf das Kernbankenverfahren „agree“ der Fiducia IT AG. Seitdem hat sich viel verändert. Doch die Grundidee, mit der Software besonders den Vertrieb zu unterstützen, ist geblieben.“

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Durch das US-Gesetz FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) sind auch deutsche Kreditinstitute zu einer erhöhten Steuertransparenz verpflichtet. Zukünftig müssen bestimmte Daten amerikanischer Kunden an die US-Steuerbehörden gemeldet werden. Bei Verstößen droht eine Geldbuße.

Das Thema Niedrigzinsphase und die Auswirkungen auf die Ertragskraft der Finanzindustrie wird mit zunehmender Intensität sowohl in der Fachwelt, aber auch in der Öffentlichkeit diskutiert. Deshalb soll dieser Artikel die vielschichtigen – zum Teil auch kontroversen – Aspekte dieses Themas beleuchten.

Die europäischen Genossenschaftsbanken haben in Zeiten der Krise ihre Marktposition stärken können. Zu verdanken haben sie dies in erster Linie ihrer besonderen genossenschaftlichen Geschäftsstrategie, so das internationale Beratungsunternehmen Oliver Wyman in einer aktuellen Studie. Doch es warten neue Herausforderungen.

Interne Revision und Compliance stehen vor großen Herausforderungen. Durch die MaRisk-Compliance ist eine weitere aufsichtsrechtliche Funktion entstanden. Mehr als zuvor sind hierbei neben der fachlichen Expertise vor allem mehr Fingerspitzengefühl und eine ausgeprägte soziale Kompetenz erforderlich.

Eine neue Genossenschaft von Unternehmensberatern berät mittelständische Unternehmen. Sie legt dabei sehr viel Wert auf die Erfahrungen ihrer Mitglieder.